Defensa en casos de lavado de dinero en Nueva Jersey: la ley estatal clasifica según el monto en tres niveles, ¿en qué se diferencia del lavado de dinero federal?

En Nueva Jersey, los casos de lavado de dinero pueden ser procesados ​​por fiscales estatales conforme al Código de Justicia Penal de Nueva Jersey o por fiscales federales conforme a la ley federal. Los dos conjuntos de leyes tienen umbrales, penas de prisión y cálculos monetarios diferentes, por lo que el primer paso es determinar si se enfrenta a un caso estatal o federal, y de cuál se le acusa.

Hablemos primero de la conclusión.

• Ley estatal (N.J.S.A. 2C:21-25, 2C:21-27): Una suma de USD 500.000 o más corresponde al primer grado; desde USD 75.000 hasta menos de USD 500.000, al segundo; los demás supuestos, al tercero. Las cantidades de una misma operación o serie de actuaciones pueden sumarse.
• El umbral de “conocimiento” según la ley estatal es más bajo de lo que mucha gente piensa: También puede constituirlo no sólo saber que el dinero provino del delito, sino que "una persona razonable creería que fue producto del delito".
• La condena por lavado de dinero no es absorbida por el delito determinante: si también es condenado por delitos determinantes como fraude y tráfico de drogas, la sentencia por la parte de lavado de dinero debe ejecutarse a continuación (consecutive) y no puede ejecutarse simultáneamente con la sentencia por el delito determinante.
• Ley federal: 18 U.S.C. §1956: hasta 20 años de prisión y una multa máxima de 500.000 dólares o el doble del valor de los bienes implicados, lo que sea mayor. La §1957 sanciona las operaciones de más de 10.000 dólares con fondos de origen delictivo, con una pena máxima de 10 años de prisión.

Ley de Nueva Jersey: ¿Qué se considera lavado de dinero?

2C:21-25 enumera varias categorías de comportamiento:

1. Transportar o retener bienes que se sabe que proceden de actividades delictivas o que una persona razonable creería de origen delictivo (apartado a);
2. Usar este tipo de bienes hacer una transacción, para promover una actividad delictiva, o con el conocimiento de que la transacción tiene como objetivo ocultar la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de la propiedad, o para eludir los requisitos de presentación de informes sobre transacciones (inciso b);
3. Dirigir, organizar, financiar, planificar, gestionar o controlar la transmisión o transacción de dichos bienes (inciso c).

El estatuto también establece que basta con tener conocimiento de que el bien proviene de "una determinada" actividad delictiva, sin conocer el delito específico (apartado d).

Hacer que una institución financiera omita o presente incorrectamente un informe de efectivo, o dividir el efectivo en varios depósitos o retiros pequeños para evitar su declaración (structuring), constituye un delito independiente de tercer grado bajo el apartado e. La norma explica que fraccionar una suma superior al umbral de declaración y tramitarla por partes «de cualquier manera» puede tenerse en cuenta para determinar si se intentó eludir la declaración.

¿Cómo determina la cantidad el nivel del delito y la sentencia?

Varias áreas que fácilmente se pasan por alto:

• El monto lo determina el jurado (o el juez que conoce de los hechos). La premisa del cálculo consolidado es "el mismo plan o la misma serie de acciones". Se puede argumentar por sí solo si varias transacciones pertenecen realmente al mismo plan.
• Las multas se calculan por separado. Los delitos de lavado de dinero pueden ser sancionados con una multa máxima de 500,000 dólares, sin estar sujetos al límite general de multas. Cuando el fiscal lo solicita, el tribunal también debe imponer la “multa contra el lucro por lavado de dinero”: 500,000 por delito de primer grado, 250,000 por delito de segundo grado, 75,000 dólares por delito de tercer grado, o tres veces el valor de los bienes involucrados (2C:21-27.1, 2C:21-27.2).
• Presunción de prisión. Para delitos de primer y segundo grado se presume la imposición de prisión (2C:44-1(d)). Para una persona sin antecedentes condenada por un delito de tercer grado, suele presumirse una pena sin encarcelamiento (2C:44-1(e)); esta presunción no se aplica cuando el tribunal determina que concurren factores agravantes legales, como la probabilidad de que el caso esté relacionado con delincuencia organizada.

Delito federal de lavado de dinero: umbral y duración de la pena

En términos generales, es más probable que los casos que involucran fondos interestatales o transfronterizos, informes de actividades bancarias sospechosas e investigaciones realizadas por agencias federales encargadas de hacer cumplir la ley (por ejemplo, HSI, Investigación Criminal del IRS, FBI) pasen por procedimientos federales. Para la primera comparecencia y las audiencias de detención en casos federales, consulte Comparecencia federal en Nueva Jersey: qué esperar ante un tribunal federal por primera vez.

Varias situaciones comunes en las comunidades chinas.

• Ayude a la gente a "recaudar dinero" y luego transferirlo. Un amigo o alguien que conoces en línea te pide que utilices tu propia cuenta para cobrar una suma de dinero y luego transferirla a un tercero. Esto es común en fraudes en línea, suplantación de servicio al cliente y fraude de inversiones. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley a menudo se refieren a los titulares de cuentas como "mulas de dinero".
• Cambio de divisas privado. Cambiar renminbi por dólares, o recibir dólares en Estados Unidos y pagar en renminbi en el país, implica un alto riesgo cuando el origen de los fondos no está claro.
• Préstamo o alquiler de cuentas bancarias, Zelle, cuentas comerciales. Una vez que se determina que el dinero que entra y sale de una cuenta proviene de un delito, el propietario de la cuenta suele ser el primero en ser investigado.
• El negocio de efectivo divide los depósitos. Restaurantes, salones de uñas y pequeñas tiendas de conveniencia, para 'no llamar la atención', depositan el efectivo en montos inferiores a 10,000 dólares cada vez. Incluso si el efectivo proviene de ingresos comerciales legales, dividir los depósitos puede constituir por sí solo un delito.
• Grandes entradas y salidas de capital en agentes de compras, logística e intercambios de criptomonedas. Si el precio de la transacción es razonable y si hay contrato y factura, son clave para determinar la naturaleza.

En estas situaciones, muchas personas sienten que "no sé de dónde viene el dinero". Pero según la ley de Nueva Jersey, la cuestión no es solo si usted lo sabe, sino también si una persona razonable en su posición creería que se trata del producto del delito: por ejemplo, la tarifa de tramitación pagada por la otra parte es obviamente demasiado alta, le pide que transfiera el dinero de inmediato y se niega a explicar el uso.

¿Dónde suele empezar una defensa?

1. Si el dinero realmente provino de actividades delictivas. El fiscal debe probar la existencia de un delito determinante; sólo "no se puede explicar el origen de los fondos" no es igual al producto del delito.
2. Grado de conocimiento de los hechos. Restaura la información que pudiste ver en ese momento: cómo lo explicó la otra parte, cuánto cobraste, si había contrato y qué se dijo en el historial del chat. "Una persona razonable creería" se basa en la situación del momento.
3. Monto y si pertenece al mismo plan. El nivel depende de la cantidad combinada, cuál se verifica uno por uno y por qué se cuentan juntos.
4. Objetivo de la transacción. El inciso b requiere la intención de promover un delito, o saber que la transacción es para ocultar la fuente o evitar la declaración. Las liquidaciones comerciales normales y las remesas familiares deben respaldarse con materiales.
5. Razones para dividir los depósitos. ¿Es realmente para evitar la declaración o es un hábito comercial a largo plazo? El momento de las transacciones bancarias es muy importante.
6. Procedimientos de búsqueda, incautación e interrogatorio. ¿Cómo se obtuvo el teléfono móvil y la información de la cuenta, y si se informaron los derechos antes del interrogatorio?
7. Confiscación de bienes. Los casos penales suelen ir acompañados de procedimientos de embargo y confiscación de fondos, y los plazos y los procedimientos deben tratarse por separado.

Qué hacer primero cuando te investigan o te congelan la cuenta

• No mueva más fondos y no divida los depósitos y retiros en efectivo. Nuevas transacciones realizadas para "evadir la investigación" pueden convertirse en nuevas pruebas.
• No elimines chats, transferencias o correos electrónicos. Borrar información puede considerarse obstrucción de la investigación.
• Si recibe una carta del banco solicitando una explicación de la transacción, muéstresela a un abogado antes de responder. Cada explicación que escriba podrá compararse punto por punto en el futuro.
• Si los agentes del orden acuden a su domicilio o llaman por teléfono, indique cortésmente que pedirá a su abogado que se ponga en contacto y después consulte al abogado. Para más detalles, consulte Respuesta a una investigación federal en Nueva Jersey: qué hacer si acuden agentes a su domicilio o recibe una Target Letter.
• Las personas que no sean ciudadanas estadounidenses deben prestar especial atención: Las condenas por blanqueo de capitales superiores a 10.000 dólares pueden constituir "delitos graves agravados" según la ley de inmigración (8 U.S.C. §1101(a)(43)(D)), lo que puede afectar gravemente a las tarjetas verdes, la naturalización y la repatriación. Asegúrese de evaluar las consecuencias migratorias antes de declararse culpable.

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• Abogado de defensa en casos de lavado de dinero en tribunales federales: Alcance de los servicios para casos federales de lavado de dinero
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• Abogado Penalista de Nueva Jersey: Una introducción general a los tribunales estatales, municipales y casos federales de Nueva Jersey.

Fuentes oficiales citadas en este artículo

• N.J.S.A. 2C:21-25 Lavado de Dinero, 2C:21-27 nivel y ejecución continua, 2C:21-27.2 Multa con fines de lucro contra el blanqueo de capitales (Base de datos de estatutos de la legislatura de Nueva Jersey)
• N.J.S.A. 2C:43-6 Sentencia, 2C:44-1 Presunción de sentencia
• 18 U.S.C. §1956, §1957, 31 U.S.C. §5324, 8 U.S.C. §1101(a)(43) (Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell)

Contacto Lu Xin Law Offices

Si usted o un familiar en Nueva Jersey están siendo investigados por lavado de dinero, división de depósitos o congelamiento de cuentas, pueden llamar al 347-618-3386 o agregar WeChat N2232868 e indicar en chino los documentos recibidos, las cuentas implicadas y el próximo plazo. También puede concertar una cita para una consulta a través de la página de contacto. La comparecencia en casos ante tribunales federales será realizada por abogados calificados para ejercer en ese tribunal, y las disposiciones específicas se confirmarán por escrito antes de su encomienda.

Escrito por: Lu Xin Law Offices

Publicidad de abogados (Attorney Advertising). Este artículo proporciona información general sobre la ley de Nueva Jersey y la ley federal y no constituye asesoramiento legal. El resultado del caso depende de hechos, pruebas y la ley aplicable, y no garantiza ningún resultado específico.

Este artículo es información legal general y no constituye asesoramiento legal para un caso específico. El alcance específico de la representación depende de la naturaleza del caso y la calificación profesional del abogado.