El delito federal de lavado de dinero se regula principalmente en 18 U.S.C. §1956: consiste en realizar operaciones financieras, sabiendo que los fondos provienen de determinadas actividades ilícitas, para promover esas actividades u ocultar el origen de los fondos; la pena máxima es de 20 años de prisión. La §1957 prevé una pena máxima de 10 años por realizar operaciones financieras de más de 10.000 dólares sabiendo que los fondos son producto de un delito.
Los cargos por blanqueo de capitales rara vez aparecen de forma aislada y suelen procesarse junto con "delitos subyacentes" como fraude electrónico, drogas y fraude bancario, acompañados de la confiscación de bienes relacionados.
Situaciones comunes en la comunidad china
- Cambio de moneda privado, "contracambio" o remesa por cuenta de los clientes
- Cobrar y pagar fondos mediante una cuenta prestada
- Grandes depósitos, retiros y depósitos divididos para transacciones en efectivo
- Problemas de origen de fondos en la compra de bienes raíces, vehículos o artículos de lujo
Preocupaciones de defensa
- ¿Pueden los fiscales probar que el cliente "sabía" que los fondos procedían de actividades ilegales?
- Si se establece el delito determinante
- Si la transacción realmente tiene un propósito encubridor
- Presentar objeciones a la incautación o confiscación de bienes
Preguntas comunes
Solo estoy ayudando a un amigo a cambiar divisas, ¿cuenta como lavado de dinero?
Depende del origen de los fondos y de si lo sepas. Además, operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia (18 U.S.C. §1960) es en sí mismo un delito federal. Se recomienda consultar a un abogado lo antes posible.
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