El delito federal de fraude bancario está establecido en 18 U.S.C. §1344, que se refiere a defraudar fondos o bienes a una institución financiera asegurada federalmente por medios fraudulentos, y se castiga con hasta 30 años de prisión. Hacer declaraciones falsas a un banco para obtener un préstamo (18 U.S.C. §1014) también es un cargo relacionado común.
Situaciones comunes incluyen declaración falsa de ingresos o activos en solicitudes de préstamos hipotecarios o comerciales, problemas en solicitudes de préstamos PPP o EIDL durante la pandemia, cheques sin fondos o falsificados, y apertura de cuentas con identidad falsa, entre otros.
Preocupaciones de defensa
- Quién prepara los materiales de solicitud, y si la persona involucrada sabe que el contenido es falso
- El papel del intermediario de préstamos o del contador.
- Cálculo de pérdidas bancarias reales.
- ¿Es posible buscar un trato más ligero mediante reembolsos, cooperación, etc.?
Preguntas comunes
La solicitud de préstamo la llenó un agente, ¿yo también soy responsable?
Que usted tenga responsabilidad penal depende de si sabe que la información es falsa. Mantenga registros de todas las comunicaciones con los agentes y consulte con un abogado antes de aceptar cualquier consulta.
El contenido de esta página es información legal general y no constituye asesoramiento legal para casos específicos. El alcance específico de la representación se determina en función de la naturaleza del caso y de las calificaciones profesionales del abogado.