Федеральное банковское мошенничество предусмотрено в 18 U.S.C. §1344, который относится к мошенническому получению средств или имущества от финансового учреждения с федеральным страхованием, наказуемого сроком до 30 лет лишения свободы. Подача ложных заявлений банкам для получения кредитов (18 U.S.C. §1014) также является распространённым связанным обвинением.
Распространённые ситуации включают ложное отчётство доходов или активов в заявках на ипотечные или бизнес-кредиты, проблемы с заявками на PPP или EIDL во время пандемии, неверные или поддельные чеки, а также открытие счета под ложным именем.
Вопросы защиты
- Кто подготавливал документы при подаче заявки, знает ли сторона, что информация ложная
- Роль кредитного посредника или бухгалтера в этом
- Расчет фактических убытков банка
- Можно ли добиться более легкого обращения посредством возмещения средств, сотрудничества и т. д.
Часто задаваемые вопросы
Заявление на кредит заполнял посредник, несу ли я ответственность?
Понесете ли вы уголовную ответственность, зависит от того, знаете ли вы, что информация не соответствует действительности. Пожалуйста, ведите учет всех сообщений с агентами и проконсультируйтесь с адвокатом, прежде чем принимать какие-либо запросы.
Содержимое этой страницы представляет собой общую юридическую информацию и не представляет собой юридическую консультацию для конкретных случаев. Конкретный объем представительства определяется исходя из характера дела и профессиональной квалификации адвоката.