En el lenguaje cotidiano se llama fraude a muchas situaciones: no devolver un préstamo, pérdidas de inversión, colapso de un grupo de ahorro rotativo, venta de falsificaciones o exageración de una reclamación de seguro. Pero Nueva Jersey no tiene un único delito llamado fraude. La fiscalía selecciona la norma aplicable según la conducta concreta.
Hablemos primero de la conclusión.
- La obtención de bienes ajenos mediante engaño generalmente se trata conforme a robo de engaño (hurto mediante engaño, theft by deception, N.J.S.A. 2C:20-4), con un grado que depende del monto: menos de 200 dólares constituye una infracción denominada disorderly persons offense; de 200 a 500 dólares, un delito de cuarto grado; más de 500 dólares, de tercer grado; y a partir de 75.000 dólares, de segundo grado.
- Pedir dinero prestado y no devolverlo no es un fraude en sí mismo. La ley estipula claramente: Sólo porque una persona no cumple su promesa después, no se puede presumir que tuvo la intención de engañar al principio.
- El robo de identidad, el fraude con tarjetas de crédito y el fraude de seguros tienen disposiciones y niveles separados, como se muestra en la siguiente tabla.
- Involucrar transferencias electrónicas interestatales, transferencias en línea, bancos, puede convertirse en un caso federal: fraude electrónico hasta 20 años, afectando a instituciones financieras hasta 30 años (18 U.S.C. §1343).
- Nota de no ciudadanos estadounidenses: Una condena por fraude para una víctima que pierde más de 10.000 dólares se considera un "delito grave agravado" según la ley de inmigración.
¿Qué es 'engaño'?
2C:20-4 estipula que la obtención intencional de propiedad ajena mediante engaño se considera robo. "Engaño" incluye intencionalmente:
- crear o reforzar impresiones incorrectas, Incluye impresiones erróneas sobre la ley, valor, intención u otros estados mentales, por ejemplo, declarar falsamente que es para una colecta de caridad;
- Impedir que la otra parte obtenga información que afectaría su juicio;
- No corregir la impresión equivocada que usted creó anteriormente o, en una relación fiduciaria o de confianza, saber que la otra parte está afectada por una impresión equivocada y no corregirla.
Dos limitaciones importantes:
- No se puede presumir el engaño simplemente por el incumplimiento de una promesa. No se puede presumir el engaño de "intentar cumplir una promesa" solo porque luego no se cumplió. El fiscal necesita probar que, en el momento en que tomó el dinero, usted no tenía intención de cumplirla.
- La propaganda exagerada no es engaño. Las falsedades que no tienen nada que ver con intereses monetarios, así como las alardes y exageraciones que la gente común no creería, no constituyen engaño legal.
Varios cargos y niveles de fraude
| Comportamiento | Artículos | calificación |
|---|---|---|
| Obtener propiedad mediante engaño (robo mediante engaño) | 2C:20-4, clasificado según 2C:20-2(b) | Menos de USD 200: infracción de la categoría disorderly persons offense; de USD 200 a USD 500: cuarto grado; más de USD 500 y menos de USD 75.000: tercer grado; USD 75.000 o más: segundo grado. |
| Aprovecharse de la identidad de otra persona o de una identidad ficticia (robo de identidad) | 2C:21-17 | Menos de USD 500 y una sola víctima: cuarto grado —tercer grado en caso de reincidencia—; desde USD 500 hasta menos de USD 75.000, o entre dos y cuatro víctimas: tercer grado; USD 75.000 o más, o cinco víctimas o más: segundo grado. |
| Usar una tarjeta de crédito que usted sabe que es falsa, perdida, robada o fraudulenta, o usar la información de la tarjeta de crédito de otra persona con intención fraudulenta. | 2C:21-6(h) | Nivel tres |
| Hacer intencionalmente declaraciones falsas u ocultar hechos importantes en reclamaciones de seguros o solicitudes de seguros. | 2C:21-4.6(a) | Tercer grado; si se cometen cinco actos o más y el importe total es de USD 1.000 o más, segundo grado. |
| Asegurar un automóvil con una póliza de otro estado mientras reside en Nueva Jersey y hacer declaraciones falsas sobre su residencia principal o lugar de estacionamiento | 2C:21-4.6(b) | Nivel 4 |
Para conocer el rango de sentencias en cada nivel y si se presume pena de cárcel, consulte Defensa en casos de delitos graves en Nueva Jersey: Cuatro niveles de delitos procesables. Varios montos bajo un mismo esquema se pueden sumar para calcular la clasificación (2C:20-2(b)).
La línea entre disputas civiles y fraude criminal
Muchos informes de "fraude" son esencialmente disputas sobre préstamos, sociedades o negocios. La clave para distinguir es la intención y las declaraciones al momento de obtener la propiedad:
| Más bien una disputa civil | más como fraude criminal |
|---|---|
| Expresé el verdadero propósito cuando pedí dinero prestado, pero luego el negocio fracasó y no pude devolver el dinero. | Propósito ficticio, identidad ficticia o documentos hipotecarios falsificados al pedir prestado |
| Hay pagarés escritos y registros de pago, algunos de los cuales han sido devueltos. | Después de recibir el dinero, inmediatamente perdí el contacto y cambié mi número. |
| Reveló los riesgos al invertir y perdió dinero como resultado | Fabricar proyectos de inversión, falsificar capturas de pantalla de cuentas o registros de devolución. |
| Los socios tienen disputa por las cuentas | Repetir la misma afirmación a varias personas para engañar a otros. |
La tabla es solo orientativa. Aunque el asunto parezca un conflicto civil, puede haber una acusación penal si existen documentos falsificados, varias víctimas o transferencias de bienes tras recibir el dinero.
Varias situaciones comunes en las comunidades chinas.
- Asociaciones de ahorro rotativo y préstamos privados. Si el prestatario no paga el préstamo durante mucho tiempo, el miembro o el acreedor llamarán a la policía.
- Inversiones y compras. Después de recibir el depósito o el pago, los bienes no fueron entregados y el proyecto no se implementó.
- Cobrar, retirar y transferir dinero por cuenta de otras personas, actuando como intermediario o mula de dinero. En casos de hacerse pasar por fiscales públicos, hacerse pasar por servicio al cliente o fraude de inversiones en citas en línea, las personas que ayudan a las personas a retirar efectivo o transferir dinero pueden ser acusadas de delitos conjuntos o lavado de dinero incluso si no defraudan directamente a las personas. Consulte Defensa en casos de lavado de dinero en Nueva Jersey.
- Reclamaciones de accidentes automovilísticos y seguros médicos. Declarar lesiones en exceso, informar falsamente costos de reparación y pedir prestado el seguro de otra persona.
- Tomar prestada la identidad. Usar la identidad de familiares o amigos para obtener tarjetas, préstamos o beneficios, incluso si la otra persona "consintió", también puede implicar robo de identidad o fraude financiero.
¿Dónde suele empezar una defensa?
- Intención al obtener la propiedad. Chats, pagarés, contratos y los riesgos que la otra parte conocía en ese momento.
- Si la afirmación es realmente falsa y si está relacionada con intereses monetarios.
- Cantidad y número de víctimas. Estos dos números determinan directamente el nivel, especialmente el robo de identidad.
- pertenecen al mismo plan. La base del cálculo consolidado deberá comprobarse caso por caso.
- Compensación y Liquidación. Restituir el dinero oportunamente no hace que se retire el caso automáticamente, pero puede influir en la propuesta de la fiscalía, la elegibilidad para PTI y la pena. Consulte con el abogado cómo organizar la restitución y no redacte por su cuenta declaraciones que admitan culpabilidad.
- Traducción de pruebas. Si la traducción de los registros de chat en chino es precisa y si el contexto se presenta en su totalidad.
Qué hacer primero después de ser llamado a la policía o entrevistado
- No borre conversaciones ni registros de transferencias. Borrar información puede considerarse obstrucción de la investigación.
- No acuda a la otra parte en privado para “hablarlo” ni presionarlo para que retire el caso. Esto puede considerarse manipulación de testigos.
- No le des explicaciones a la policía ni a los detectives, Busque primero un abogado para comprender cuáles son los cargos.
- Organice pagarés, contratos, registros de transferencias, registros de pagos y todos los registros de chat relacionados.
- Si no es ciudadano estadounidense, evalúe las consecuencias migratorias antes de declararse culpable: una condena por fraude con pérdidas para las víctimas superiores a 10.000 dólares constituye un delito grave agravado (aggravated felony) a efectos migratorios (8 U.S.C. §1101(a)(43)(M)(i)); el fraude también suele clasificarse como delito de vileza moral.
Lectura relacionada
- Abogado de defensa en casos de fraude de Nueva Jersey: Alcance del servicio para casos de fraude, robo de identidad y delitos económicos
- Abogado de defensa en casos de fraude electrónico (wire fraud):Caso federal de fraude electrónico
- Defensa contra robos en Nueva Jersey: tres líneas de dinero
- Abogado Penalista de Nueva Jersey: Una introducción general a los casos federales y judiciales de Nueva Jersey
Fuentes oficiales citadas en este artículo
- N.J.S.A. 2C:20-2 Clasificación de robo, 2C:20-4 Engaño y robo, 2C:21-4.6 fraude de seguros, 2C:21-6 Tarjeta de crédito, 2C:21-17 Robo de identidad (Base de datos de estatutos de la legislatura de Nueva Jersey)
- 18 U.S.C. §1343, 8 U.S.C. §1101(a)(43)(M) (Instituto de Información Legal de la Facultad de Derecho de Cornell)
Contacto Lu Xin Law Offices
Si usted o un familiar en Nueva Jersey están acusados de fraude, denunciados por un acreedor o miembro, o fueron citados por la policía o un agente, puede llamar al 347-618-3386 o agregar WeChat N2232868 e indicar en chino los documentos recibidos, las cantidades implicadas y el próximo plazo. También puede concertar una cita para una consulta a través de la página de contacto. La comparecencia en casos ante tribunales federales será realizada por abogados calificados para ejercer en ese tribunal, y las disposiciones específicas se confirmarán por escrito antes de su encomienda.
Escrito por: Lu Xin Law Offices
Publicidad de abogados (Attorney Advertising). Este artículo proporciona información general sobre la ley de Nueva Jersey y la ley federal y no constituye asesoramiento legal. El resultado del caso depende de hechos, pruebas y la ley aplicable, y no garantiza ningún resultado específico.
Este artículo es información legal general y no constituye asesoramiento legal para un caso específico. El alcance específico de la representación depende de la naturaleza del caso y la calificación profesional del abogado.