«Мошенничество» имеет широкий масштаб в повседневной жизни: невыплата заемных средств, инвестиционные потери, крах неформальной кассы взаимного кредитования, продажа поддельных товаров через Интернет и завышение страховых выплат — все это можно охарактеризовать как мошенничество. Однако в уголовном законодательстве штата Нью-Джерси нет отдельного преступления, называемого «мошенничеством». Прокуроры будут использовать различные положения для преследования в зависимости от конкретного поведения.
Сначала поговорим о выводах
- За обманное завладение чужим имуществом обычно предъявляют обвинение в хищении путём обмана (theft by deception, N.J.S.A. 2C:20-4); степень определяется суммой: менее 200 долларов США — правонарушение категории disorderly persons offense, от 200 до 500 долларов США — четвертая степень, более 500 долларов США — третья, 75 000 долларов США или более — вторая.
- Занять деньги и не вернуть их само по себе не является мошенничеством. Закон четко оговаривает: если человек впоследствии не выполнил своего обещания, нельзя предполагать, что он изначально имел намерение обмануть.
- Кража личности, мошенничество с кредитными картами, страховое мошенничество имеют отдельные статьи и уровни наказания, см. таблицу ниже.
- Использование банковских переводов между штатами, онлайн-переводов и банков может стать федеральным делом: мошенничество с использованием электронных средств сроком до 20 лет, затрагивающее финансовые учреждения до 30 лет (18 USC §1343).
- Внимание, не граждане США: осуждение за мошенничество с ущербом для потерпевшего свыше 10 000 долларов США является «агравированным преступлением» по иммиграционному законодательству.
Что такое «обман»
По 2C:20-4 умышленное получение чужого имущества обманом является кражей. Обман включает умышленные действия:
- Создание или усиление ложного впечатления, Включает ложное представление о законе, ценностях, намерениях или другом психическом состоянии, например, ложь о сборе средств для благотворительности;
- Не допустить получения другой стороной информации, которая может повлиять на её суждения;
- Не исправить созданное вами ранее ошибочное представление либо заведомо не исправить заблуждение другой стороны в рамках фидуциарных или доверительных отношений.
Два важных ограничения:
- Обман не может предполагаться просто на основании невыполнения обещания. Обман в «намерении выполнить обещание» не может предполагаться только потому, что оно впоследствии не было выполнено. Прокурор должен доказать, что в тот момент, когда вы брали деньги, вы не намеревались его выполнять.
- Преувеличенная пропаганда не является обманом. Неправда, не имеющая ничего общего с денежными интересами, а также хвастовство и преувеличения, которым не поверят обычные люди, не являются юридическим обманом.
Различные обвинения и уровни мошенничества
| Поведение | Статьи | Степень |
|---|---|---|
| Получение имущества обманным путем (хищение обманным путем) | 2C:20-4, степень преступления определяется по 2C:20-2(b) | Менее 200 долларов США: правонарушение категории disorderly persons offense; от 200 до 500 долларов США: четвертая степень; более 500, но менее 75 000 долларов США: третья степень; 75 000 долларов США или более: вторая степень. |
| Использование чужой личности или вымышленной личности (кража личных данных) | 2C:21-17 | Менее 500 долларов США и один потерпевший: четвертая степень, при повторном преступлении — третья; от 500 до менее чем 75 000 долларов США либо от двух до четырех потерпевших: третья степень; 75 000 долларов США или более либо пять и более потерпевших: вторая степень. |
| Использование кредитной карты, которая, как вам известно, является поддельной, утерянной, украденной или мошеннической, или использование данных кредитной карты другого человека с мошенническими намерениями. | 2C:21-6(h) | Уровень третий |
| Намеренное предоставление ложных заявлений или сокрытие важных фактов в страховых претензиях или заявлениях на страхование. | 2C:21-4.6(a) | Третья степень; при пяти или более эпизодах на общую сумму 1 000 долларов США или более — вторая степень. |
| Застраховать автомобиль по полису за пределами штата, проживая в Нью-Джерси, и делая ложные заявления относительно своего основного места жительства или места парковки. | 2C:21-4.6(b) | Уровень 4 |
О диапазоне наказаний на каждом уровне и о том, действует ли презумпция тюремного заключения, см. «Защита по делам о тяжких преступлениях в Нью-Джерси: четыре степени преступлений, подлежащих уголовному преследованию». Несколько сумм по одному плану могут быть суммированы для определения уровня (2C:20-2(b)).
Граница между гражданскими спорами и уголовным мошенничеством
Многие сообщения о «мошенничестве» по сути представляют собой кредитные, партнерские или деловые споры. Ключом к различению являются намерения и заявления при получении имущества:
| Больше похоже на гражданский спор | больше похоже на криминальное мошенничество |
|---|---|
| Я заявил истинную цель, когда брал деньги в долг, но позже бизнес рухнул, и я не смог вернуть деньги. | Вымышленная цель, фиктивное удостоверение личности или поддельные ипотечные документы при получении кредита |
| Есть письменная долговая расписка и подтверждения платежей; часть долга уже возвращена | После получения денег я сразу потерял связь и сменил номер. |
| Раскрыты риски при инвестировании и потерянные деньги в результате | Выдумывание инвестиционных проектов, подделка скриншотов счетов или записей о доходах |
| У партнеров спор по поводу счетов | Повторение одного и того же утверждения нескольким людям с целью обмануть других |
Конечно, форма — это всего лишь указание. Даже если это выглядит как гражданский спор, если есть поддельные документы, несколько жертв или имущество, переведённое после получения денег, прокуроры всё равно могут возбудить обвинение.
Несколько типичных ситуаций в китайских общинах
- Неформальные кассы взаимопомощи и частные займы. Участники кассы взаимопомощи или кредиторы обращаются в полицию после срыва выплат организатором либо длительного невозврата займа.
- Инвестиции и покупки по поручению. После получения задатка или оплаты товар не был доставлен, а проект не реализован.
- Получение, снятие и перевод денег для других лиц (так называемые «денежные курьеры»). В схемах с выдачей себя за сотрудников правоохранительных органов или службы поддержки клиентов, а также в инвестиционном мошенничестве через онлайн-знакомства тем, кто помогает снимать наличные или переводить деньги, могут быть предъявлены обвинения в соучастии или отмывании денег, даже если они сами никого напрямую не обманывали. См. «Защита по делам об отмывании денег в Нью-Джерси».
- Дорожные происшествия и страховые выплаты по медицинскому страхованию. Завышение травм, ложное сообщение о затратах на ремонт и заимствование чужой страховки.
- Использование чужих персональных данных. Использование личности друзей или родственников для получения карты, займа или пособий, даже если другая сторона «согласилась», может считаться кражей личности или мошенничеством с финансовыми организациями.
С чего обычно начинается защита
- Намерение при получении имущества. Тогдашние переписки, долговые расписки, контракты, какие риски были известны другой стороне.
- Заявление действительно является ложным? Связано ли оно с финансовой выгодой.
- Сумма и количество пострадавших. Эти два числа напрямую определяют уровень, особенно при краже личных данных.
- принадлежат одному и тому же плану. Основу для консолидированного расчета необходимо проверять в каждом конкретном случае.
- Компенсация и урегулирование. Немедленная компенсация не приведет к автоматическому закрытию дела, но окажет влияние на план действий прокурора, право на досудебное вмешательство (PTI) и вынесение приговора. Как оформить компенсацию, следует предварительно обсудить с юристом, а не писать извинения самостоятельно.
- Перевод доказательств. Точен ли перевод записей китайских чатов и полностью ли представлен контекст.
Что делать сначала после вызова в полицию или допроса
- Не удаляйте историю переписки и записи о денежных переводах. Удаление может рассматриваться как препятствие расследованию.
- Не обращайтесь к другой стороне самостоятельно, чтобы «все выяснить», и не давите на нее ради прекращения дела, Это может быть признано вмешательством в показания свидетелей.
- Не объясняйтесь с полицией или детективами, Сначала найдите адвоката, чтобы понять, в чем заключаются обвинения.
- Организуйте долговые расписки, контракты, записи о переводах, записи о погашениях и все связанные записи чата.
- Лица, не являющиеся гражданами США, должны оценить миграционные последствия до признания вины: осуждение за мошенничество с ущербом для жертвы более 10 000 долларов США считается «отягчающим тяжким преступлением» по иммиграционному закону (8 U.S.C. §1101(a)(43)(M)(i)); мошенничество обычно также относится к преступлениям, «порочащим моральные устои».
Связанное чтение
- Адвокат по делам о мошенничестве в Нью-Джерси: Область обслуживания дел о мошенничестве, краже личных данных и экономических преступлениях
- Адвокат по делам о телекоммуникационном мошенничестве: Федеральные дела о телекоммуникационном мошенничестве
- Защита по делам о краже в Нью-Джерси: три пороговые суммы
- Адвокат по уголовным делам Нью-Джерси: Общий обзор судов штата Нью-Джерси и федеральных дел
Официальные источники, цитируемые в статье
- Н.Дж.С.А. 2C:20-2 Классификация хищений, 2C:20-4 Хищение путем обмана, 2C:21-4.6 мошенничество со страховкой, 2C:21-6 Кредитная карта, 2C:21-17 Кража личных данных (База данных законодательных актов законодателя штата Нью-Джерси)
- 18 U.S.C. §1343, 8 U.S.C. §1101(a)(43)(M) (Институт юридической информации Корнеллской школы права)
Свяжитесь с Lu Xin Law Offices
Если вас или вашу семью обвиняют в мошенничестве в Нью-Джерси, если кредиторы или участники сообщили о вас в полицию либо вас вызывают на беседу полиция или агенты, вы можете позвонить по номеру 347-618-3386 или добавить нас в WeChat: N2232868 и указать на китайском языке полученные документы, сумму и следующий срок. Также можно записаться на консультацию через страницу контактов. Явку в федеральные суды обеспечивают юристы, имеющие право практики в этом суде; конкретные условия подтверждаются письменно до заключения соглашения.
Написал: Lu Xin Law Offices
Адвокатская реклама (Attorney Advertising). Эта статья содержит общую информацию о законодательстве Нью-Джерси и федеральном законодательстве и не является юридической консультацией. Исход дела зависит от фактов, доказательств и применимого законодательства и не гарантирует конкретного исхода.
Данная статья представляет собой общую юридическую информацию и не является юридическими заключениями по конкретным делам. Конкретный объем представления определяется на основе характера дела и профессиональной квалификации адвоката.