В Нью-Джерси обвинение в отмывании денег может предъявить прокурор штата по Кодексу уголовного правосудия Нью-Джерси либо федеральный прокурор по федеральному праву. Пороги ответственности, сроки наказания и расчёт сумм различаются. Поэтому сначала нужно определить, дело штата перед вами или федеральное дело и какая конкретно норма вам вменяется.
Сначала поговорим о выводах
- Закон штата (N.J.S.A. 2C:21-25, 2C:21-27): Сумма 500 000 долларов США или более относится к преступлению первой степени; от 75 000 до менее чем 500 000 долларов США — второй степени; остальные случаи — третьей степени. Суммы в рамках одной схемы или последовательности действий могут суммироваться.
- Порог «знаний» в соответствии с законодательством штата ниже, чем думают многие: Это может также представлять собой не только знание того, что деньги получены в результате преступления, но и то, что «разумный человек поверит, что это были доходы от преступной деятельности».
- Осуждение за отмывание денег не поглощается предикатным преступлением: Если вы также осуждены за предикатные преступления, такие как мошенничество и незаконный оборот наркотиков, наказание за отмывание денег должно исполняться последовательно (consecutive) и не может исполняться одновременно с наказанием за предшествующее преступление.
- Федеральный закон: 18 U.S.C. §1956 предусматривает максимальное наказание в 20 лет, штраф до 500 тысяч долларов США или вдвое от стоимости вовлечённого имущества (выбирается большее); §1957 предусматривает наказание за операции с доходами от преступной деятельности на сумму более 10 тысяч долларов США, максимальное наказание — 10 лет.
Закон штата Нью-Джерси: что считается отмыванием денег?
2C:21-25 перечисляет несколько категорий поведения:
- Перевозка или хранение имущества, о котором лицо знает или разумный человек счёл бы, что оно получено от преступной деятельности (пункт a);
- Совершение с таким имуществом сделки с целью способствовать преступной деятельности или при осознании того, что сделка предназначена для сокрытия характера, местоположения, источника, собственности или контроля над имуществом, либо с целью обхода требований о декларировании сделок (пункт b);
- Руководство, организация, финансирование, планирование, управление или контроль в отношении перевозки такого имущества или сделок с ним (пункт c).
В статуте также говорится, что знаний достаточно только для того, чтобы знать, что имущество получено в результате «определенной» преступной деятельности, без знания конкретного преступления (раздел d).
Кроме того, уклонение от декларирования денежных операций, если финансовые учреждения не декларируют или неправильно декларируют, либо разделение денежной суммы на несколько мелких депозитов и снятий средств (разделённые депозиты, структурирование) — это отдельное преступление (подпункт e), являющееся преступлением третьей степени. Закон прямо указывает, что разделение денежной суммы, превышающей порог декларации, на меньшие суммы и обработка их «несколькими платежами любыми средствами» может считаться фактором при определении уклонения от декларации.
Как сумма влияет на степень преступления и срок наказания
| Сумма или поведение | Уровень (2C:21-27) | Общий диапазон приговоров (2C:43-6) |
|---|---|---|
| 500 000 долларов США и выше | преступление первой степени | 10–20 лет; дополнительно устанавливается минимальный срок без возможности условно-досрочного освобождения, составляющий от одной трети до половины назначенного наказания. |
| От 75 000 долларов США включительно до менее чем 500 000 долларов США | преступление второй степени | 5–10 лет |
| Менее 75 000 долларов США | Преступление третьей степени | От 3 до 5 лет |
| Разделение денежных средств во избежание отчетности (подраздел e) | Преступление третьей степени | От 3 до 5 лет |
Несколько легко упускаемых из виду областей:
- Сумма определяется жюри (или судьей, рассматривающим факты). Предпосылкой сводного расчета является «один и тот же план или одна и та же серия действий». О том, действительно ли несколько транзакций принадлежат одному и тому же плану, можно спорить само по себе.
- Штрафы рассчитываются отдельно. За отмывание денег возможен штраф до 500 000 долларов США сверх общих пределов штрафов. По заявлению прокурора суд также должен дополнительно назначить штраф за получение прибыли от отмывания денег: 500 000 долларов США за преступление первой степени, 250 000 долларов США за преступление второй степени, 75 000 долларов США за преступление третьей степени либо трехкратная стоимость соответствующего имущества (2C:21-27.1, 2C:21-27.2).
- Презумпция тюремного заключения. Предполагается, что преступления первой и второй степени наказываются тюремным заключением (2C:44-1(d)). Люди, не имеющие судимости и осужденные за преступления третьей степени, обычно считаются не приговоренными к тюремному заключению (2C: 44-1(e)); однако эта презумпция не применяется, когда суд определяет, что дело, вероятно, связано с установленными законом отягчающими обстоятельствами, такими как организованная преступная деятельность.
Федеральные преступления, связанные с отмыванием денег: пороговые уровни и наказания
| Положения федерального законодательства | Наказуемые действия | максимальное наказание |
|---|---|---|
| 18 U.S.C. §1956(a) | Использовать доходы от «конкретной незаконной деятельности» для проведения финансовых операций с целью продвижения этой деятельности или сокрытия источника или уклонения от декларирования. | 20 лет; штраф 500 000 долларов США или вдвое превышающая стоимость вовлеченного имущества |
| 18 U.S.C. §1957 | Сознательно имея доход от преступной деятельности, проводить финансовые операции на сумму более 10 000 долларов США (не требуется наличие цели скрыть). | 10 лет |
| 18 U.S.C. §1956(h) | Сговора для осуществления двух вышеуказанных пунктов | Такое же, как для непосредственного исполнителя преступления |
| 31 U.S.C. §5324 | Разделение депозитов и снятий наличных во избежание банковских деклараций | 5 лет; при одновременном нарушении других федеральных законов или участии в незаконной деятельности на сумму более 100 000 долларов в течение 12 месяцев — до 10 лет. |
Дела с межштатным или трансграничным движением средств, банковскими отчетами о подозрительных операциях и расследованием федеральных органов — например HSI, уголовно-следственного подразделения IRS или FBI — чаще рассматриваются по федеральной процедуре. Первую явку и слушание о содержании под стражей см. Федеральная явка в Нью-Джерси: чего ожидать в Федеральном суде впервые.
Несколько типичных ситуаций в китайских общинах
- Помогите людям «собрать деньги», а затем перевести их. Друг или кто-то, кого вы знаете в Интернете, просит вас использовать свою учетную запись, чтобы получить определенную сумму денег, а затем передать ее третьему лицу. Это часто встречается при онлайн-мошенничестве, выдаче себя за службу поддержки клиентов и инвестиционном мошенничестве. Правоохранительные органы часто называют таких владельцев счетов «денежными мулами».
- Обмен валюты в частном порядке. Обмен юаней на доллары США или получение долларов США для кого-то в США при оплате в юанях в Китае, когда источник средств неизвестен, сопряжен с высоким риском.
- Предоставление в пользование или сдача в аренду банковских счетов, аккаунтов Zelle и счетов компании. Как только деньги на счёте будут признаны полученными преступным путем, владельца счета, как правило, начинают расследовать в первую очередь.
- Денежный бизнес разделяет депозиты. Рестораны, маникюрные салоны и небольшие супермаркеты делят свои деньги на депозиты менее 10 000 долларов каждый раз, чтобы «не привлекать внимания». Даже если сами наличные являются законным доходом от бизнеса, разделение депозитов может быть отдельным правонарушением.
- Крупные притоки и оттоки капитала в агентах по закупкам, логистике и криптовалютных биржах. Ключевыми для определения природы являются разумность цены сделки, наличие договора и счета-фактуры.
В таких ситуациях многие думают: «Я не знаю, откуда эти деньги». Но по законам Нью-Джерси вопрос не только в том, знаете ли вы или нет, но и в том, поверил бы разумный человек на вашем месте, что это преступные доходы: например, если предлагаемая другой стороной комиссия явно завышена, от вас требуют немедленно перевести деньги, а назначение объяснять отказываются.
С чего обычно начинается защита
- Действительно ли деньги происходят от преступной деятельности. Прокурору необходимо доказать наличие предикатного преступления; только «источник средств необъясним» не равен доходам от преступной деятельности.
- Информированность. Восстановите информацию, которую вы могли видеть в тот момент: как это объяснил собеседник, сколько вы взяли, был ли договор и что было сказано в истории чата. «Разумный человек поверит» основано на ситуации на тот момент.
- Сумма и принадлежность к одному и тому же плану. Уровень зависит от объединенной суммы, какая из них проверяется поочередно и почему считается вместе.
- Цели сделки. Подраздел b требует намерения способствовать совершению преступления или знания о том, что сделка направлена на сокрытие источника или избежание раскрытия. Нормальные коммерческие расчеты и денежные переводы домашних хозяйств должны быть подкреплены материалами.
- Причины разделения вкладов. Действительно ли это стремление избежать декларации или это многолетняя деловая привычка? Сроки совершения банковских операций очень важны.
- Порядок обыска, выемки и допроса. Как были получены данные мобильного телефона и счета, и были ли сообщены права перед допросом.
- Конфискация имущества. Уголовные дела часто сопровождаются процедурами замораживания и конфискации средств, а сроки и процедуры должны рассматриваться отдельно.
Что делать в первую очередь при расследовании и блокировке счета
- Больше не перемещайте средства и не разделяйте депозиты и снятие наличных. Новыми доказательствами могут стать новые сделки, совершенные с целью «уклониться от расследования».
- Не удаляйте переписку, записи о денежных переводах и электронные письма. Удаление может быть расценено как препятствование расследованию.
- Если банк прислал письмо с требованием объяснить сделку, сначала покажите его адвокату перед ответом. Каждое записанное вами объяснение в будущем можно будет сравнить по пунктам.
- Сотрудники правоохранительных органов приходят к вам домой или звонят по телефону, Вежливо сообщите, что с ними свяжется ваш адвокат, затем обратитесь к адвокату. Подробнее: Федеральное расследование в Нью-Джерси: что делать, если пришли агенты или вы получили письмо target letter.
- Иностранным гражданам следует уделять особое внимание: Осуждение за отмывание денег на сумму свыше 10 000 долларов может относиться к категории aggravated felony по иммиграционному законодательству (8 U.S.C. §1101(a)(43)(D)) и иметь серьезные последствия для грин-карты, натурализации и выдворения. До признания вины обязательно оцените иммиграционные последствия.
Связанное чтение
- Адвокат по защите по федеральным делам об отмывании денег: сфера обслуживания федеральных дел по отмыванию денег
- Защита по делам о мошенничестве в Нью-Джерси: считается ли невозврат займа мошенничеством?: наиболее распространенные предикатные преступления по делам об отмывании денег
- Адвокат по уголовным делам Нью-Джерси: общий обзор судов штата Нью-Джерси, муниципальных судов и федеральных дел
Официальные источники, цитируемые в статье
- Н.Дж.С.А. 2C:21-25 Отмывание денег, 2C:21-27 Степени преступления и последовательное отбывание наказаний, 2C:21-27.2 Штраф, связанный с выгодой от отмывания денег (База данных законодательных актов законодателя штата Нью-Джерси)
- N.J.S.A. 2C:43-6 Сроки наказания, 2C:44-1 Презумпция вынесения приговора
- 18 U.S.C. §1956, §1957, 31 U.S.C. §5324, 8 U.S.C. §1101(a)(43) (Институт юридической информации Корнеллской школы права)
Свяжитесь с Lu Xin Law Offices
Если в отношении вас или ваших родственников в Нью-Джерси ведётся расследование из-за отмывания денег, разбиения депозитов или заморозки счетов, вы можете позвонить по номеру 347-618-3386 или добавить нас в WeChat: N2232868 и указать на китайском языке полученные документы, затронутые счета и следующий срок. Также можно записаться на консультацию через страницу контактов. Явку в федеральные суды обеспечивают юристы, имеющие право практики в этом суде; конкретные условия подтверждаются письменно до заключения соглашения.
Написал: Lu Xin Law Offices
Адвокатская реклама (Attorney Advertising). Эта статья содержит общую информацию о законодательстве Нью-Джерси и федеральном законодательстве и не является юридической консультацией. Исход дела зависит от фактов, доказательств и применимого законодательства и не гарантирует конкретного исхода.
Данная статья представляет собой общую юридическую информацию и не является юридическими заключениями по конкретным делам. Конкретный объем представления определяется на основе характера дела и профессиональной квалификации адвоката.